فارکس یار | کتاب و مقاله فارکس | دانش جهانی برای معامله گران ایرانی
مدیریت پول و ریسک یکی از مهمترین مهارت هایی است که معامله گران در هنگام ایجاد طرح تجاری خود باید روی آن کار کنند.
کریس اسوُرچیک راهنمای کامل برای ایجاد یک طرح تجاری موثر با عنوان “بازرگانی: طرح نبرد”، که هدف آن کمک به معامله گران برای آزاد کردن سرباز معاملاتی درون خود است را توسعه داد.
او معتقد است که معاملات می تواند به یک نبرد نزدیک باشد و معامله گران به سربازان.
بعضی از سربازان پیروز می شوند، در حالی که برخی متاسفانه موفق به انجام این کار نمی شوند.
با این وجود، اغلب اوقات، سربازانی که در نهایت در جنگ پیروز شده اند، آنهایی هستند که برنامه ریزی کرده اند؛ کسانی که توانستند طرح های موثر جنگ را طراحی کنند.
این مقاله به توانایی معامله گران برای مدیریت ریسک و پول اشاره دارد که می تواند به عنوان یکی از جنبه های اصلی ایجاد یک طرح تجاری موثر باشد.
مدیریت ریسک در مقابل مدیریت پول
مدیریت ریسک یعنی: ارزیابی شرایط بازار، بررسی احتمالات عدم موفقیت پوزیشن و استفاده از حدزیان‌ها و سایر موارد برای کنترل میزان خسارت ناشی از عدم موفقیت تحلیل صورت گرفته. در واقع مدیریت ریسک به دنبال کاهش ضررهای ناشی از هر معامله است.
از سوی دیگر، مدیریت پول بر روی مراحل ضروری برای به حداکثر رساندن سود از طریق استفاده از توقف تعقیبی (تریلینگ استاپ) و تنظیم اندازه معامله و بسیاری دیگر تمرکز دارد.
نگرش شما نسبت به ریسک ها چیست؟
نگرش شما نسبت به ریسک های معاملات شما اثر می گذارد.
بسیار مهم است که نگرش شما نسبت به ریسک ها به سبک شخصیتی شما؛ به عنوان یک معامله گر، مناسب باشد.
مهم است که توجه داشته باشیم که هرچه بیشتر در بازار باقی بمانید، احتمال ریسک بیشتر خواهد شد.
با این حساب، رویکرد معاملاتی که در طول مدت زمانی که شما را در بازار نگه می دارد گفته می شود که بیشترین خطر را دارد.
به همین دلیل است که تعیین کنید چگونه به ریسک ها واکنش نشان دهید؟ آیا شما ریسک پذیر هستید یا ریسک گریز؟
در کل، ریسک در بازار چیست؟
ضروری است که شما در مورد حداکثر میزان سرمایه ای که می خواهید در هر زمان خاصی در معرض ریسک قرار دهید، ذهن خود را آماده سازید.
شما باید برای بدترین حالتها آماده باشید.
اگر بازار دوباره سقوط کند، درست همانطور که در ۱۱ سپتامبر، ضررهای فاجعه آمیز می تواند شامل درصد بسیار بالایی از خالصی (اکوییتی) شما در بازار باشد.
اکثر معامله گران فقط ۱٪ در هر معامله را انتخاب می کنند.
این در حالی است که حداکثر قرار گرفتن در معرض ریسک در مجموع ۵٪ در تمام معاملات باز است.
این بدتر از آن است که حتی اگر شما ۵٪ از دست می دهید، این امر به اندازه وخیم تر از آن چیزی که باعث از دست رفتن آن می شود، نخواهد بود.
چگونه ریسک جزیی را کنترل می کنید؟
برای کنترل ریسک جزیی، شما باید تعداد معاملات باز را در یک بخش محدود کنید.
چطوری با ریسک کارگزاری (بروکر) و سخت افزار مقابله می کنید؟
اگر کارگزار شما تعطیل شود و شما هیچ راهی برای بستن معاملات باز نداشته باشید، چه کاری انجام می دهید؟
فرض کنید کامپیوتر شما یا دستگاه تلفن همراهتان سقوط کند و شما باید اقدام خود را بر روی معامله ی خود انجام دهید، چه کاری انجام می دهید؟
به عنوان یک معامله گر، شما باید راه های ممکن برای حل این نوع مشکلات تصادفی، زمانی که آنها ناگهان بوجود می آیند، را از پیش بدانید.
به همین دلیل است که شما باید این را در برنامه نبرد تجاری خود قرار دهید.
این هرگز کافی نیست که فقط برنامه (پلن) A داشته باشید. همیشه باید برنامه B، C، D و غیره نیز داشته باشید.
کتاب چگونه تردینگ پلن حرفه ای طراحی کنیم در این خصوص وارد جزئیات می شود. خواندن آن را به هر معامله گری از مبتدی تا حرفه ای پیشنهاد می کنیم.
ریسک استراتژی چیست؟
همیشه به یاد داشته باشید که بازار دائماً تغییر می کند.
یک استراتژی تجاری انجام و آزمایش شده که مال شخص شما است، ممکن است سال گذشته یا حتی ماه گذشته سود داشته باشد، اما اکنون احتمالا استراتژی شما ممکن است غلط باشد.
آنچه که شما می توانید انجام دهید در صورتی که به نظر رسید استراتژی تجاری شما دیگر آن عملکرد سابق را ندارد، اندازه گیری بزرگترین درصد افت (دراودان) در هر استراتژی تجاری که استفاده می شود، است.
پس از گرفتن درصد افت، آن را در ضریب ۱٫۵ تا ۲ ضرب کنید.
هنگامی که پاسخ را دریافت می کنید، بررسی کنید که آیا افت استراتژی، بیش از این رقم است؟
اگر این اتفاق می افتد، استفاده از استراتژی تجاری خود را متوقف کنید!
شانس شما برای تجارت سودآور چقدر است؟
در خصوص ارزیابی ریسک های خاص مربوط به یک تجارت پیشنهادی، تعداد زیادی از معامله گران تنها بر میزان ریسک-پاداش تمرکز می کنند.
با این حال، اگر شما شامل معادله احتمالی نیستید، این قطعه اطلاعات بی معنی است.
برای ارزیابی احتمال موفقیت یک استراتژی تجاری خاص، ما باید با درستی یک تعریف دقیق برای تنظیم تجارت آغاز کنیم.
این مهم است که بتوانیم معاملات تجاری را با پول واقعی در یک زمان واقعی مشخص کنیم.
پس از آن، اگر به تنظیمات قبلا تعریف دقیق داده شده باشد، باید یک سری آزمایشات انجام داد تا بتوانیم احتمال موفقیت را نسبت به شکست بالاتر ببریم.
این موضوع اغلب به عنوان “نسبت موفقیت” نامیده می شود.
برای به دست آوردن این نسبت، باید تعداد کل معاملات را به مجموع تعداد معاملات انجام شده که مثبت بود، تقسیم کنید.
سپس درصد را با ضرب نمودن پاسخ در عدد ۱۰۰ دریافت کنید.
این پاسخ، نسبت موفقیت شما است.
نسبت ریسک – پاداش (Risk-Reward) چیست؟
اکنون ما می توانیم نسبت ریسک – پاداش را بیابیم.
ابتدا باید نسبت موفقیت؛ که در مورد آن بحث شد، و سپس نسبت شارپ که میانگین مقدار متوسط پولی است که در معاملات سودآور نسبت به مقدار متوسط پول از دست داده بر روی دیگر معاملات است، را بیابیم.
برای محاسبه نسبت ریسک – پاداش، به طور متوسط میانگین پول دریافت شده در معاملات سودآور را با مقادیر ترکیبی میانگین مقدار پول دریافت شده و از دست رفته تقسیم کنید و سپس ۱۰۰ برابر کنید.
ریسک شما در هر تجارت چیست؟
حتی اگر بتوانید پیش بینی کنید که بازار ۹۹ درصد از زمان خود را در کدام جهت حرکت می کند، اگر ۱۰۰ درصد از سرمایه خود را در هر یک از تجارت ها در معرض ریسک قرار دهید، بی معنی است.
بله، شما می توانید یک ثروت را جمع آوری کنید؛ با این حال، این احتمال وجود دارد که یک روزه همه چیز را از دست بدهید، بسیار وحشتناک است.
اکثر معامله گران هرگز بیش از ۱% از کل سرمایه خود را ریسک نمی کنند.
چرا باید سفارشات توقف ضرر خود را قرار دهید؟
اگر یک متخصص بازرگانی با تجربه باشید، همیشه باید اطمینان حاصل کنید که برای هر تجارت یک توقف ضرر ایجاد کرده اید.
با انجام این کار، تضمین می کنید که تمام ضررها در پارامترهایی که برای توقف ضرر تعیین شده اند، بسته می شوند.
شما همچنین باید تعداد سهام یا قراردادها را تغییر دهید تا اطمینان حاصل کنید که در هر معامله مقدار ریسک مشخص شده ای را که قبلا در مورد آن گفتیم، در معرض ریسک هستید.
چه موقع باید تجارت را متوقف کنید؟
شما همیشه باید بدانید که چه زمانی تجارت را متوقف کنید؛ این امر باعث انضباط می شود.
این شما را محافظت خواهد کرد از اینکه با سود، حریص شوید و از لحاظ عاطفی پس از ضرر خود به نحوی شتابزده و بی فکر دچار مشکل شوید.
در یک “روز سود”، از انجام معاملات بیشتر خودداری می کنید، زمانی که هدف مالی شما، که در ابتدا تنظیم شده بود، به دست می آید.
در “روز ضرر”، زمانی که تجارت شما به توقف روزانه رسید، باید معاملات را متوقف کنید.
در نهایت، در روز “هیچ فرصت”، شما هرگز نباید هر روز تجارت کنید.
شما با افت (دراودان) و سود زیاد چه کار می کنید؟
به عنوان یک معامله گر، همیشه باید در رابطه با وضعیت مالی عمومی خود در مورد سرمایه خود فکر کنید.
شما باید به اندازه کافی عاقل باشید تا تنها با پولی که بتوانید کنار بگذارید، تجارت کنید؛ پولی که می توانید از دست بدهید.
شما باید اطمینان حاصل کنید که از دست دادن پولی که برای تسلیم تعهد می دهید، به میزان قابل ملاحظه ای بر زندگی شخصی شما تاثیر نمی گذارد.
طرح های خود را تنظیم کنید که پارامترهایی را که می خواهید در طول زمان های بزرگ شدن و صرف وقت بیشتر در هنگام سود بیشتر، پول بیشتری بپردازید دنبال کنید.
کدام روش های مدیریت پول در تجارت شما استفاده می شود؟
برای رسیدن به اهداف طرح تجاری خود، اهداف زود هنگام بسیار مفید خواهد بود.
داشتن یک مجموعه مشخص از اهداف، در تعیین اینکه کدام روش مدیریت پول برای اعمال در عملکرد تجاری شخصی شما مفید باشد، سودمند خواهد بود.
هنگامی که معاملات شما شروع به سود می کنند چه کاری انجام می دهید؟
آیا شما در هنگام تجارت، بیشتر سرمایه خود را ریسک می کنید؟
آیا می خواهید استراتژی تجاری خود را تغییر دهید و شروع به تنوع کنید؟
برای این سئوالات همیشه باید پاسخ های منطقی داشته باشید.
آیا درآمد خود را قفل می کنید؟
در معاملات، زمانی که از یک توقف تعقیبی (تریلینگ استاپ) برای قفل کردن تمام سود خود استفاده می کنید، می توانید سود خوبی را به دست آورید یا یک تجارت بدون ریسک داشته باشید و هیچ ضرری در آن نداشته باشید.
اندازه تراکنش معاملات شما چیست؟
وقتی تصمیم بگیرید که می خواهید اندازه تراکنشتان چه اندازه بزرگ یا چه اندازه کوچک باشد، باید توجه داشته باشید که اندازه تراکنش شما نباید بزرگتر از دستورالعمل های مدیریت ریسک باشد.
توجه داشته باشید که برخی از استراتژی ها ممکن است سطح بالاتری از سودآوری داشته باشند؛ در نتیجه به شما اجازه می دهد اندازه معامله بزرگتر را در هنگام ورود انتخاب کنید.
برعکس، استراتژی های دیگری وجود دارند که میزان سودآوری را به مراتب پایین تر از دیگر استراتژی ها می گذرانند.
در مواردی مانند این، یک اندازه معامله محافظه کارانه تر انتخاب کنید.
Chris Svorcik
Lead Educational Strategist
Admiral Markets
اگر در این زمینه تمایل به مطالعه بیشتر داشتید ما به شما کتاب “چگونه تردینگ پلن طراحی کنیم؟” را پیشنهاد می دهیم. این کتاب از پرفروشترین کتابهای نشریه فارکس یار می باشد.
همچنین کتاب “مدیریت پول در بازار فارکس” قوانین ریاضی بسیار جالب و ساده ای را به شما در خصوص مدیریت سرمایه شما در بازار فارکس ارائه می کند.
یک پاسخ به “طرح تجاری (تریدینگ پلن): مدیریت پول و ریسک ها را یاد بگیرید”